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威尼斯国际官方网站

威尼斯国际官方网站:甚至成为洗钱等违法犯罪活动的渠道

时间:2021/10/10 20:21:04   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:自2016年以来,中国人民银行已处罚银行和支付机构1436次,罚没11.3亿元人民币;引导22家支付机构主动退出市场,17家支付机构不予续期,2家严重违规的支付机构被吊销营业执照。行业优胜劣汰的市场退出机制已经形成。自2010年建立支付业务许可制度以来,我国支付市场持续快速发展,支付机构数量和规模迅速上升。今天,我国的...
自2016年以来,中国人民银行已处罚银行和支付机构1436次,罚没11.3亿元人民币;引导22家支付机构主动退出市场,17家支付机构不予续期,2家严重违规的支付机构被吊销营业执照。行业优胜劣汰的市场退出机制已经形成。

自2010年建立支付业务许可制度以来,我国支付市场持续快速发展,支付机构数量和规模迅速上升。今天,我国的非银行支付市场已经位居世界第一。但在行业快速发展的同时,混乱也逐渐暴露出来。部分支付机构非法“直连”、“互联”,部分机构“无照驾驶”、非法经营支付业务。此外,违规操作、挪用客户储备资金等风险事件也时有发生。一些机构为灰色交易提供支付方式,甚至成为洗钱等违法犯罪活动的渠道。

最新数据显示,自2020年以来,中国人民银行已协助调查赌博案件5700多起,冻结资金194亿元。与2020年初相比,通过主要支付渠道涉及赌博的可疑交易下降了50%以上。与去年同期相比,欺诈实体的每月平均银行账户有所减少。91%,对5.2万个涉及账户非法交易的单位和个人进行了经济处罚。

与此同时,支付监管对平台公司的作用也逐渐显现。据报道,针对目前从事支付等金融服务的平台公司存在的突出问题,央行约谈了各平台公司,要求其有序落实整改要求。目前,部分监管措施已逐步形成制度规范,部分反垄断监管要求已纳入《非银行支付机构条例》草案,进入实质性立法阶段。


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